미국주식 시가총액 100위 기업들로 월배당 포트폴리오 만드는 법

미국주식으로 월배당 포트폴리오 만들기

안녕하세요.

이번 글에서는 미국 주식으로 월배당 포트폴리오를 만드는 법에 대해서 소개하고자 합니다.

 

미국에는 정말 다양한 기업들이 존재합니다.

우리가 잘 알고 있는 애플, 마이크로소프트, 구글, 코카콜라, 펩시, 존슨 앤 존슨 등 유명한 기업이 바로 미국 기업들이죠.

 

미국 기업들은 우리나라 기업과는 달리 주주친화적인 기업이 많아 배당을 꾸준히 성장시켜주고 지급해 줍니다.

그래서 미국 주식에 투자를 하면 배당도 꼬박꼬박 받을 수 있기 때문에 다양한 배당 포트폴리오를 만들 수 있습니다.

 

그중에 제가 이번에 소개할 것은 '월배당 포트폴리오'입니다.

즉 매달 배당이 내 통장에 들어올 수 있도록 포트폴리오를 만드는 것!

우리나라 주식으로는 만들기 어렵지만, 미국 주식으로는 쉽게 월배당 포트폴리오를 만들 수 있습니다.

왜 미국 주식으로 만드는지, 월배당 포트폴리오는 어떻게 만드는지 소개해드리도록 하겠습니다.

 

왜 미국 주식으로 만들까?

우리나라 기업들은 주로 배당을 지급할 때 1년에 1번 배당을 줍니다.

12월 말에 배당락일이 있으며, 4월에 배당을 지급하는 식으로 말이죠.

 

그러나 미국 기업들은 주로 '분기배당'을 합니다.(✔분기 👉 3개월)

즉 3개월마다 기업은 주주들에게 배당을 지급하고, 덕분에 주식을 가지고 있는 주주들은 배당을 3개월마다 1번씩 받을 수 있다는 것입니다.

그리고 이것이 바로 미국 주식으로 월배당 포트폴리오를 만들 수 있는 이유입니다.

 

분기배당을 하는 기업들은 배당을 주는 달이 주로 3가지로 분류가 됩니다.

 

1월-4월-7월-10월

2월-5월-8월-11월

3월-6월-9월-12월

 

각 분기마다 주는 기업을 1주씩만 매수하게 되면, 간단하게 우리는 월배당 포트폴리오를 만들 수 있습니다.

예를 들어 확인해 보겠습니다.

기업

1월

2월

3월

4월

5월

6월

7월

8월

9월

10월

11월

12월

나이키

🔘

🔘

🔘

🔘

애플

🔘

🔘

🔘

🔘

비자

🔘

🔘

🔘

🔘

🔘 = 배당 지급

 

나이키는 1월-4월-7월-10월에 배당금을 줍니다.

애플은 2월-5월-8월-11월에 배당금을 지급하고, 비자는 3월-6월-9월-12월에 배당금을 주는 기업입니다.

세 기업만 투자를 하게 되면, 간단히 1월부터 12월까지 배당을 받는 포트폴리오를 완성할 수 있습니다.

미국에는 분기배당을 해주는 기업이 많기 때문에, 이런 식으로 월배당 포트폴리오를 구성하기 쉽습니다.

 

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왜 미국 기업으로 월배당 포트폴리오를 만드는지 설명을 했습니다.

그러나 배당을 많이 준다고 들어보지도 못한 아무 기업이나 투자하면 안 되겠지요.

그래서 저는 미국 시가총액 100위까지의 기업만을 활용하여 월배당 포트폴리오를 만드는 것을 소개해드리고자 합니다.

 

미국 시총 100위까지의 기업은 우리가 알고 있는 기업도 많고, 우량하기 때문에 흔히 말하는 잡주보다 안정성이 있습니다.

시총 100위 안에는 고배당주들도 많이 속해있기 때문에 고배당 월배당 포트폴리오도 만들 수 있습니다.

우선 미국 시가총액 100위까지 무슨 기업들이 있는지 알아봅시다.

 

미국 시가총액 100위까지의 기업 알아보기

미국 시가총액 100위까지의 기업은 무엇이 있는지 알아야 그중에서 투자할 기업을 고르겠죠?

미국 시가총액 100위까지의 기업은 다음과 같습니다.

 

순위	기업명	배당 지급 달	순위	기업명	배당 지급 달
1	애플	2-5-8-11	51	세일즈포스	X
2	마이크로소프트	3-6-9-12	52	넷플릭스	X
3	알파벳	X	53	허니웰	3-6-9-12
4	아마존	X	54	레이시온	3-6-9-12
5	버크셔 해서웨이	X	55	암젠	3-6-9-12
6	엑손 모빌	3-6-9-12	56	AT&T	2-5-8-11
7	비자	3-6-9-12	57	퀄컴	3-6-9-12
8	유나이티드헬스	3-6-9-12	58	캐터필러	2-5-8-11
9	존슨앤존슨	3-6-9-12	59	IBM	3-6-9-12
10	JP모건	1-4-7-10	60	디어	2-5-8-11
11	엔비디아	3-7-9-12	61	유니온퍼시픽	3-6-9-12
12	월마트	1-4-6-9	62	로우스	2-5-8-11
13	테슬라	X	63	보잉	X
14	메타(구 페이스북)	X	64	골드만삭스	3-6-9-12
15	마스터카드	2-5-8-11	65	인텔	3-6-9-12
16	P&G	2-5-8-11	66	스타벅스	2-5-8-11
17	일라이릴리	3-6-9-12	67	S&P 글로벌	3-6-9-12
18	쉐브론	3-6-9-12	68	CVS 헬스	2-5-8-11
19	홈디포	3-6-9-12	69	록히드마틴	3-6-9-12
20	머크	1-4-7-10	70	아메리칸익스프레스	2-5-8-11
21	뱅크 오브 아메리카	3-6-9-12	71	앤섬	3-6-9-12
22	애브비	2-5-8-11	72	AMD	X
23	화이자	3-6-9-12	73	블랙록	3-6-9-12
24	코카콜라	4-7-10-12	74	인튜이트	1-4-7-10
25	브로드컴	3-6-9-12	75	길리어드사이언스	3-6-9-12
26	펩시코	1-3-6-9	76	매드트로닉	1-4-7-10
27	오라클	1-4-7-10	77	블랙스톤	2-5-8-11
28	티모피셔사이언스	1-4-7-10	78	오토매틱데이터프로세싱	1-4-7-10
29	코스트코	2-5-8-11	79	스트라이커	1-4-7-10
30	시스코 시스템즈	1-4-7-10	80	시티그룹	2-5-8-11
31	나이키	1-4-7-10	81	시그나	3-6-9-12
32	다나허	1-4-7-10	82	에스티로더	3-6-9-12
33	애보트	2-5-8-11	83	처브	1-4-7-10
34	맥도날드	3-6-9-12	84	TJX	3-6-9-12
35	티모바일	X	85	어플라이드머터리얼즈	3-6-9-12
36	엑센츄어	2-5-8-11	86	몬델레즈	1-4-7-10
37	디즈니	X	87	인튜이티브 서지컬	X
38	버라이즌	2-5-8-11	88	페이팔	X
39	웰스파고	3-6-9-12	89	부킹 홀딩스	X
40	컴캐스트	1-4-7-10	90	제너럴 일렉트릭	1-4-7-10
41	넥스트에라	3-6-9-12	91	아날로그 디바이스	3-6-9-12
42	린데	3-6-9-12	92	마시 & 매클레넌	2-5-8-11
43	텍사스인스트루먼트	2-5-8-11	93	서비스나우	X
44	어도비	X	94	슐룸베르거	1-4-7-10
45	필립모리스	1-4-7-10	95	알트리아	1-4-7-10
46	UPS	3-6-9-12	96	듀크 에너지	3-6-9-12
47	모건 스탠리	2-5-8-11	97	리제네론	X
48	찰스 슈왑	2-5-8-11	98	프로그레시브	1-4-7-10
49	브리스톨마이어스	2-5-8-11	99	버텍스 제약	X
50	코노코필립스	3-6-9-12	100	서던 컴퍼니	3-6-9-12

⭐ 빨간색으로 되어있는 기업은 배당을 주는 달이 보통 기업들과 다르므로 참고.

 

위 기업들은 미국의 수많은 기업들 중에서 현재 시가총액으로 1위~100위를 차지하고 있는 기업들입니다.

미국 주식시장이 세계에서 가장 큰 규모를 가지고 있기 때문에, 전 세계적으로 봐도 위 기업들은 우량한 기업이라고 할 수 있습니다.

대부분의 기업들이 분기배당을 하고 있기 때문에 위 기업들 중에서 투자하고 싶은 기업을 골라서 배당 달이 겹치지 않게 투자한다면 쉽게 월배당 포트폴리오를 만드는 것이 가능합니다.

그렇다면 위 기업들 중에 아무거나 골라서 배당 달이 겹치지만 않게 하면 될까요?

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❌그건 NO!

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배당 포트폴리오를 만들기 위해 이 글을 읽고 있다면 당연히 중요하게 생각하는 것은 배당일 것입니다.

그래서 우리는 우리가 투자하는 기업이 배당을 꾸준히 성실하게 지급을 해줬는지, 삭감한 적은 없는지 살펴봐야 합니다.

월배당 포트폴리오에 넣을 기업을 투자할 때 반드시 2가지를 살펴보세요.

 

1️⃣ 배당을 멈추지 않고 꾸준히 지급해 주었는가?

2️⃣ 배당을 삭감한 적이 없는가?

 

1번과 2번을 지켜온 기업들은 배당을 지급하는 것을 중요시하게 생각하고 있기 때문에 앞으로도 배당을 끊지 않고 꾸준히 지급하려고 할 것입니다.

이 기준에 따라 시총 100위 기업들을 가지고 월배당 포트폴리오 예시를 들어보도록 하겠습니다.

 

고배당 월배당 포트폴리오

위 기업들 중에서 배당을 많이 주는 기업들만 골라서 월배당 포트폴리오를 만들 수 있습니다.

고배당의 기준은 다 다르겠지만 저는 고배당의 기준을 연 4%라고 생각합니다.

그래서 저는 배당률 4%가 넘는 월배당 포트폴리오를 만들어보도록 하겠습니다.

 

위 기업들 중에서 평균 배당률이 4%가 넘는 기업들은 다음과 같습니다.

엑손모빌	쉐브론	버라이즌	필립모리스	애브비
AT&T	IBM	블랙스톤	알트리아	듀크에너지

이 중에 배당을 삭감하거나, 배당을 멈췄던 기업인 AT&T와 블랙스톤은 제외합니다.

나머지 8개의 기업 중에 배당 달이 겹치지 않게 3개의 기업을 골라 포트폴리오를 만들어보겠습니다.

 

포트폴리오를 짤 때 기업의 섹터가 최대한 겹치지 않게 분산해서 투자하는 게 좋다고 생각합니다.

예를 들어 엑손모빌과 쉐브론은 둘 다 정유기업이기 때문에 포지션이 겹칩니다.

필립모리스와 알트리아도 담배회사이기 때문에 둘이 겹치게 되죠.

그래서 겹치는 기업은 최대한 같이 포트폴리오에는 담지 않게 구상하면 다음과 같이 포트폴리오를 만들 수 있습니다.

기업

1월

2월

3월

4월

5월

6월

7월

8월

9월

10월

11월

12월

필립모리스

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버라이즌

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엑손모빌

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2023년 1월 15일 기준 배당률

필립모리스 = 5.00%

버라이즌 = 6.24%

엑손모빌 = 3.22%

동일한 비중(33%)으로 각 기업에 투자했을 때 기대 연배당 수익률 = 4.82%

 

이렇게 달이 겹치지 않게 간단히 고배당 우량주 포트폴리오를 만들 수 있습니다.

 

배당성장 월배당 포트폴리오

시가총액 100위 기업들 중에서 배당성장을 매년 10% 이상 해주는 기업들만 골라서 투자하는 포트폴리오입니다.

배당률은 적어도 매년 배당금을 10%씩 올려준다는 것은 그만큼 사업에 자신이 있다는 뜻이라, 배당을 주기 시작한 성장주들이 여기에 많이 속합니다.

시가총액 100위 기업들 중에서 배당 삭감 전적이 없고 꾸준히 배당을 지급한 배당성장주는 다음과 같습니다.

마이크로소프트	비자	유나이티드헬스	마스터카드
홈디포	브로드컴	코스트코	다나허
유니온퍼시픽	스타벅스	오토매틱데이터프로세싱	스트라이커
아날로그 디바이스	텍사스인스트루먼트	암젠	일라이릴리

이 중에서도 업종이 겹치는 기업은 중복으로 투자하지 않는 것이 좋습니다.

✔ 결제 : 비자-마스터카드

✔ 반도체 : 텍사스인스트루먼트-아날로그 디바이스-브로드컴

✔ 제약 및 헬스케어 : 다나허-일라이릴리-스트라이커-암젠

 

위 기업들 중 3개의 기업을 뽑아서 포트폴리오를 구상하면 다음과 같이 만들 수 있습니다.

기업

1월

2월

3월

4월

5월

6월

7월

8월

9월

10월

11월

12월

다나허

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코스트코

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유나이티드헬스

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🔘

🔘

🔘

2023년 1월 15일 기준 배당률

다나허 = 0.37%

코스트코 = 0.74%

유나이티드헬스 = 1.35%

동일한 비중(33%)으로 각 기업에 투자했을 때 기대 연배당 수익률 = 0.82%

 

배당성장주들이 배당을 크게 올려주기는 하지만, 배당률은 많이 낮습니다.

그 이유는 배당성장주들은 주가도 꾸준히 상승해서 배당금이 오르는 속도보다 주가가 오르는 속도가 빠른 경우가 대부분이기 때문입니다.

 

유나이티드헬스의 경우 2018년 배당금 $3.45 👉 2022년 배당금 $6.40로 배당금이 2배 가까이 올랐습니다.

그런데 주가도 5년 동안 2.5배 상승하면서 배당률이 전혀 커지지 않게 되었습니다.

 

코스트코는 2018년 배당금 $2.21 👉 2022년 $3.49로 배당금이 50% 정도 올랐습니다.

그런데 주가는 5년 동안 2.6배 상승해서 오히려 배당률이 줄어들게 되었습니다.

 

배당성장주들의 특징이 배당률은 낮지만, 배당금도 매년 10% 이상 올려주고 주가도 꾸준히 상승한다는 것입니다.

그래서 저는 고배당 월배당 포트폴리오보다 배당성장 월배당 포트폴리오를 선호하는 편입니다.

 

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이번 글에서는 우량한 미국 주식들로 월배당 포트폴리오를 만들어보는 방법에 대해 적어보았습니다.

위 기업들의 배당률을 자세히 알고 싶다면 아래 게시글을 참고해 보시기 바랍니다.

 

[배당 정보] 미국 시가총액 1~20위 배당률 정리(11월 29일 기준) - 현재 배당률은 매력적일까요?

 

[배당 정보] 미국 시가총액 21~40위 배당률 정리(11. 30. 기준) - 현재 배당률은 매력적일까요?

 

[배당 정보] 미국 시가총액 41~60위 배당률 정리(12. 01. 기준) - 현재 배당률이 매력적인 기업은?

 

[배당 정보] 미국 시가총액 61~80위 배당률 정리(12. 02. 기준) - 현재 배당률이 매력적인 기업은?

 

[배당 정보] 미국 시가총액 81~99위 배당률 정리(12. 05. 기준) - 현재 배당률이 매력적인 기업은?