장기투자 시리즈 - SCHD
안녕하세요.
이번 글에서는 SCHD ETF를 2015년부터 2024년 현재까지 10년간 장기투자했을 때 수익률이 어떻게 되는지에 대해 적어보고자 합니다.
2015년부터 SCHD ETF를 투자하면서 어느 정도의 하락을 견뎌야 했는지, 주가가 어떻게 변화하는지 확인하면서 SCHD 장기투자가 얼마나 메리트 있는지 알아봅시다!
👉 SCHD ETF?
SCHD는 찰스 슈왑에서 2011년 10월 20일에 만든 ETF입니다.
배당금을 지급하는 100개 미국 주식에 투자하는 ETF이며, 10년 이상 배당금을 지급한 회사에만 투자를 합니다.
ROE, 배당 수익률, 배당성장률, 부채 비율 등의 다양한 기준을 통과한 100개 기업만 들어있으며 SCHD의 목표는 지속 가능한 배당금을 제공하는 양질의 회사에 집중하는 것입니다.
SCHD ETF에 대해 자세히 알고 싶다면 제가 예전에 작성한 아래 게시글 참고하면 됩니다😊
[ETF 소개] 배당과 퀄리티를 함께 고려한 ETF! SCHD를 소개합니다:)
ETF 소개 - SCHD 안녕하세요~! 이번 ETF 소개 주인공은 SCHD입니다. 미국에 있는 기업들 중에서는 주주들에게 배당을 꾸준히 지급해주는 기업들이 있어요! 50년 이상 배당을 연속으로 성장시키면서 지
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👉 2015년~2024년 SCHD 수익률
2015년 $10,000 👉 2024년 8월 18일 $28,167
(약 2.8배 상승)
2015년에 SCHD에 $10,000를 투자하고 지금까지 가만히 있었다면 10년이 지난 현재에는 약 2.8배 상승한 $28,167이 됩니다.
한화로는 약 1300만 원에서 3600만 원 정도가 된 것입니다.
위 그래프에서 파란색으로 표시된 선이 SCHD이고, 연두색은 SPY ETF의 10년 수익률입니다.
SPY(10년 수익률 3.1배)보다는 좋지 못한 수익률을 보여줬지만 그래도 크게 차이나지 않는 모습입니다.
그렇다면 SCHD의 연도별 수익률도 한번 살펴볼까요?
👉 2015년~2024년 SCHD 연도별 수익률
| 년도 | 수익률 | 투자금 변화 ($10,000 시작) |
| 2015년 | -0.31% | $9,969 |
| 2016년 | 16.44% | $11,607 |
| 2017년 | 20.83% | $14,026 |
| 2018년 | -5.56% | $13,246 |
| 2019년 | 27.28% | $16,860 |
| 2020년 | 15.08% | $19,402 |
| 2021년 | 29.87% | $25,197 |
| 2022년 | -3.23% | $24,383 |
| 2023년 | 4.57% | $25,497 |
| 2024년 8월 | 10.47% | $28,167 |
존슨앤존슨 1년 평균 수익률 = 11.3%
SCHD의 1년 평균 수익률은 약 11.3%입니다.
S&P500의 평균 수익률과 비슷한 수준을 보여줬습니다.
SCHD의 경우 10년 동안 마이너스로 해를 마감한 적이 3번 있습니다.
그 하락들 모두 10% 이상 간 적이 없을 정도로 하락은 잘 버텨주는 모습입니다.
위 막대그래프에서 빨간색으로 표시되어 있는 부분이 SCHD가 SPY보다 더 좋은 성과를 보여준 해입니다.
2016년, 2021년, 2022년에는 SCHD가 SPY보다 더 좋은 모습을 보여줬는데 특히 2022년 하락장에서 SCHD는 거의 하락하지 않는 모습을 보여줬습니다.
SCHD는 SPY보다 크게 상승하지는 않지만 SPY보다 더 방어적인 성격을 보여준다는 것을 알 수 있네요!
그렇다면 SCHD의 MDD도 한번 살펴볼까요?
👉 2015년~2024년 SCHD MDD
| 순위 | 기간 | 복구 기간 | MDD |
| 1 | 2020.1.~2020.3. (3개월) |
2020.8. (5개월) |
-21.54% |
| 2 | 2022.1.~2022.9. (9개월) |
2022.11. (2개월) |
-15.68% |
| 3 | 2018.10.~2018.12. (3개월) |
2019.3. (3개월) |
-10.64% |
| 4 | 2022.12.~2023.10. (11개월) |
2013.12. (2개월) |
-10.62% |
| 5 | 2015.3.~2015.9. (7개월) |
2016.3. (6개월) |
-9.49% |
| 6 | 2018.2.~2018.4. (3개월) |
2018.9. (5개월) |
-8.91% |
| 7 | 2019.5.~2019.5. (1개월) |
2019.7. (2개월) |
-7.60% |
| 8 | 2024.4.~2024.4. (1개월) |
2024.7. (3개월) |
-4.51% |
| 9 | 2021.9.~2021.9. (1개월) |
2021.10. (1개월) |
-3.70% |
| 10 | 2015.1.~2015.1. (1개월) |
2015.2. (1개월) |
-3.11% |
SCHD가 고점에서 가장 많이 빠졌을 때는 -21.54%를 기록한 2020년 1월부터 2020년 3월까지입니다.
약 3개월 동안 하락을 했으며 전고점 회복까지는 5개월이 걸렸습니다.
SCHD의 경우 10년 동안 10% 이상 하락을 했던 적이 4번 정도 있었습니다.
그중 20% 이상 하락은 단 1번만 있었으며 대부분 3개월 내에 전고점을 회복해 주었습니다.
확실히 회복도 잘하는 편이라고 생각됩니다.
SCHD의 경우 배당주를 모아놓은 ETF이기 때문에 확실히 하락장에서 방어가 SPY보다는 잘 되는 것 같습니다.
👉 10년 SCHD 배당금 증가
SCHD가 인기가 있는 이유는 주가 성장도 어느 정도 잘해주지만 배당성장을 꾸준히 해준다는 것이라고 생각합니다.
2014년 $1.05였던 배당금은 2023년 $2.66으로 약 2.6배 상승했습니다.
아래 표에도 나와있듯이 SCHD는 매년 5% 이상의 배당성장을 해주며 장기투자를 한 사람에게 배당으로 보답하고 있습니다.
SCHD 투자는 큰 주가성장보다는 꾸준한 주가+배당 성장을 누리고 싶은 사람들이 하면 좋을 것 같다고 생각됩니다!
👉정리
✔ 2015년~2024년 7월 총수익 $10,000👉$28,167
✔ 2015년~2024년 7월 평균 수익률 11.3%
✔ 2015년~2024년 7월 최고 MDD -21.54%
긴 글 읽어주셔서 감사합니다.
다음에도 장기투자 시리즈로 찾아오도록 하겠습니다!
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