ETF 소개 - TLT
안녕하세요~!
이번 ETF 소개 주인공은 바로 TLT입니다.
TLT는 지금까지 소개했던 ETF와는 조금 다른 ETF에요.
지금까지 소개했던 ETF는 특정 기업들을 모아놓은 ETF였는데요.
TLT는 미국에서 발행한 장기 채권을 모아놓은 ETF랍니다!
채권은 대표적인 안전자산으로 불리지요.
변동폭이 작기 때문에 큰 자산을 운용하는 사람이라면 포트폴리오에 채권을 편입해서 안정성을 올리곤 하지요.
위 그래프는 포트폴리오에 채권을 편입했을 때의 효과를 보여주기 위해서 가져왔어요.
포트폴리오 1은 SPY(S&P500 ETF)와 TLT(장기 국채 ETF)를 7:3으로 투자한 것이에요.
포트폴리오 2는 SPY에만 투자한 것인데요!
최고의 해에는 SPY에만 투자한 것이 주식과 채권을 나눠 투자한 것보다 6% p 높은 수익률을 보여줬어요.
그러나 채권은 최악의 해에 빛을 발하지요!
최악의 해에는 주식과 채권을 섞어서 투자한 포트폴리오는 -15%p, 주식만 투자한 포트폴리오는 -36% p를 보여줬어요.
채권을 포트폴리오에 편입한다는 것은 최악을 피할 수 있다는 장점이 있답니다:)
그렇다면 TLT가 어떤 ETF인지!
어떻게 구성되어있는지!
같이 한번 알아볼까요?
TLT 개요
✔ 이름 : iShares 20+ Year Treasury Bond ETF
✔ 티커 : TLT
✔ 상장일 : 2002. 7. 22.
✔ 수수료 : 0.15%
✔ 시가총액 : $19.15B(한화 약 20조)
✔ 추적하는 인덱스 : ICE U.S. Treasury 20+ Year Bond Index
✔ 지수 가중치 방법 : Market Value(시장 가치)
✔ 1주당 가격 : $115.98(2022. 5. 15. 기준)
TLT는 만기가 20년 이상인 미 재무부가 발행한 채권을 담아놓은 ETF로, 블랙록에서 운용하고 있어요.
회사채가 아닌 국채이면서, 미국의 채권이기 때문에 제일 믿을 수 있는 채권들만 모아놓지 않았나 생각합니다!
TLT는 20년 동안 운용되어 안정성을 입증했어요.
수수료는 0.15%로 거의 없는 수준이라 신경쓰지 않아도 될 것 같습니다.
SPY와 TLT의 1년 성과를 비교해보면 아이러니하게 채권이 더 많은 하락을 보여주고 있어요.
금리 인상 시기에 채권도 하락을 하는데, 금리가 급격하게 인상되고 있어서 채권이 영 힘을 못쓰고 있답니다😥
안전자산이라고 불리는 채권이 이렇게 하락하니 속상한 분들이 많을 것 같아요...!
TLT 구성
TLT는 미국의 장기 국채로 이루어져있어요.
TLT의 구성이 어떻게 되어있는지 알아볼까요?
TLT 내 채권 지역 비중
TLT는 미국의 장기 국채로 이루어져 있기 때문에 당연히 지역은 미국으로만 구성되어있답니다:)
어느 나라보다 가장 믿을 수 있는 투자처가 미국이 아닐까요?
TLT 내 비중 TOP 10
1등 : United States Treasury Bond 1.875% 15-FEB-2051(12.97%)
2등 : United States Treasury Bond 3.0% 15-FEB-2049(7.53%)
3등 : United States Treasury Bond 1.625% 15-NOV-2050(6.99%)
4등 : United States Treasury Bond 3.0% 15-AUG-2048(6.16%)
5등 : United States Treasury Bond 2.875% 15-MAY-2043(5.92%)
6등 : United States Treasury Bond 2.0% 15-AUG-2051(5.66%)
7등 : United States Treasury Bond 3.0% 15-FEB-2048(5.40%)
8등 : United States Treasury Bond 3.125% 15-MAY-2048(4.70%)
9등 : United States Treasury Bond 2.0% 15-FEB-2050(4.62%)
10등 : United States Treasury Bond 3.125% 15-AUG-2044(4.46%)
총 상위 10개 비중 64.40%
TLT는 국채로만 이루어져 있기 때문에 이름이 다 비슷비슷해요.
%에 있는 것은 국채 이자를 뜻해요.
1% 중반대부터 3%까지 다양하네요!
% 뒤에 있는 숫자는 만기 날짜를 의미해요.
비중 1등 채권의 경우 2051년 2월 15일에 만기가 되는 채권이네요!
만기가 20년 이상 남은 채권들만 모아놓은 ETF이기 때문에 속한 채권들은 대부분 2040년대 후반에 만기가 된답니다.
TLT 분배금
주식에서는 배당금이라고 불리는 것이 ETF에서는 분배금이라고 불려요.
TLT도 ETF이기 때문에 분배금이 나오는데요!
TLT의 분배금 정보는 다음과 같아요.
✔ TLT 분배금 지급 달 : 3, 6, 9, 12월
✔ TLT 분배금 수익률 : 1.94%
장기 채권들은 이자율이 높기 때문에 TLT의 분배금 수익률도 어느 정도 괜찮은 수준을 보여주고 있어요.
은행 예금 이자보다는 높은 것 같네요...!
오늘의 ETF 소개!
그 주인공 TLT이었습니다.
다음에도 ETF 소개로 찾아오도록 하겠습니다.
글 읽어주셔서 감사합니다.
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