장기투자 시리즈 - JP모건
이번 글에서는 JP모건을 2010년부터 지금까지 13년간 장기투자했을 때 수익률이 어떠했는지에 대해 소개합니다.
13년간 JP모건을 장기투자하면서 어느 정도의 하락을 견뎌야 했는지, 주가가 어떻게 변화했는지 작성하면서 JP모건 투자가 얼마나 메리트 있었는지 알아봅시다.
미국의 1위 은행인 JP모건을 2010년부터 지금까지 투자했다면 어떻게 되었을지 알아볼까요?
2010년~2022년 JP모건 수익률
2010년 $10,000 👉 2022년 $44,874
(약 4배 상승)
2010년에 $10,000를 JP모건에 투자하고 13년간 가만히 있었다면 2022년에는 약 4배 상승한 $44,874가 됩니다.
한화로는 약 1200만 원에서 5000만 원 정도 된 것입니다.
그래도 S&P500보다는 좋은 성적을 보여줬네요.
2020년과 2022년 2번에 걸친 큰 하락을 감안하면 이 정도면 은행주 중에서는 잘 버틴 게 아닌가 싶습니다.
확실히 경기민감주라서 변동성이 큰게 보이네요.
그렇다면 매년 JP모건의 성과는 어땠는지 알아볼까요?
2010년~2022년 JP모건 연도별 수익률
| 년도 | 수익률 | 투자금 변화 ($10,000 시작) |
| 2010년 | 2.30% | $10,230 |
| 2011년 | -19.97% | $8,187 |
| 2012년 | 36.18% | $11,149 |
| 2013년 | 36.71% | $15,242 |
| 2014년 | 9.88% | $16,748 |
| 2015년 | 8.37% | $18,149 |
| 2016년 | 34.57% | $24,422 |
| 2017년 | 26.73% | $30,951 |
| 2018년 | -6.65% | $28,894 |
| 2019년 | 47.27% | $42,551 |
| 2020년 | -5.52% | $40,203 |
| 2021년 | 27.73% | $51,349 |
| 2022년 | -12.61% | $44,874 |
JP모건 1년 평균 수익률 = 14%
JP모건의 1년 평균 수익률은 14%로, 우량주답게 꽤 괜찮은 수익률을 보여줬습니다.
그러나 JP모건의 아쉬운 점은 마이너스로 해를 마감한 적이 꽤 많았다는 것이죠.
13년간 마이너스로 해를 마감한 적은 4번 있었으며, 가장 많이 올랐던 때에는 47% 정도 올랐습니다.
마이너스로 마감한 횟수가 좀 줄었다면 더 좋은 성과를 냈을 텐데 아쉽네요.
그렇다면 JP모건의 MDD는 어떤지 확인해볼까요?
2010년~2022년 JP모건 MDD
| 순위 | 기간 | 복구 기간 | MDD |
| 1 | 2021.11.~2022.9. (11개월) |
현재 진행중 | -37.10% |
| 2 | 2020.1.~2020.3. (3개월) |
2021.2. (11개월) |
-35.00% |
| 3 | 2011.3.~2011.9. (7개월) |
2012.3. (6개월) |
-34.75% |
| 4 | 2012.4.~2012.5. (2개월) |
2013.1. (8개월) |
-27.43% |
| 5 | 2010.4.~2010.8. (5개월) |
2011.1. (5개월) |
-18.55% |
| 6 | 2015.8.~2016.2. (7개월) |
2016.8. (6개월) |
-16.68% |
| 7 | 2018.8.~2018.12. (5개월) |
2019.4. (4개월) |
-14.49% |
| 8 | 2015.1.~2015.1. (1개월) |
2015.4. (3개월) |
-12.55% |
| 9 | 2018.2.~2018.6. (5개월) |
2018.7. (1개월) |
-9.47% |
| 10 | 2013.8.~2013.8. (1개월) |
2013.11. (3개월) |
-9.33% |
JP모건이 고점에서 가장 많이 빠졌을 때는 -37.10%가 되었던 2021년 11월부터 2022년 9월까지입니다.
JP모건은 고점에서 30% 이상 빠졌던 적이 13년간 3번이나 있으며, 그 외에도 빠지는 폭이 큰 편이었습니다.
우량주이지만 금리에 민감하게 반응하는 경기민감주라서 그런 듯합니다.
미국 1등 은행인 JP모건이 이 정도로 움직이면 다른 은행주들은 더 크게 움직일 것 같네요.
정리
🔘 2010년~2022년 JP모건 수익률 : 약 4배 상승($10,000 👉 $44,874)
🔘 2010년~2022년 JP모건 1년 평균 수익률 : 약 14%
🔘 2010년~2022년 JP모건 최고 MDD : -37.10%
🔘 2010년~2022년 JP모건 저점에서 전고점 회복 기간 : 주로 6개월 내에 회복, 최장 11개월
긴 글 읽어주셔서 감사합니다.
다음에도 장기투자 시리즈로 찾아오도록 하겠습니다.