2024년 1월 1주 차 포트폴리오 결산
안녕하세요.
이번 글에서는 이번 주 제 포트폴리오 결산을 해보고자 합니다.
2024년에는 이렇게 주식 계좌를 나누어서 투자하고자 합니다.
✔ 1번 계좌: 2024 적립식 투자 계좌
✔ 2번 계좌: 장기투자 계좌
✔ 3번 계좌: 배당주 및 채권 계좌
2023년에 재미로 투자했었던 적립식 투자 계좌를 본 계좌로 올리고, 1년 동안은 적립식 투자를 주로 해보고자 합니다.
그리고 배당주 계좌를 따로 만들어 JEPI와 같은 고배당 ETF를 1년 동안 모아가고자 합니다.
이번 주 계좌 상황을 한번 살펴볼까요?
2024 적립식 투자 계좌
| 주식(티커) | 이번주 수익률 | 지난주 수익률 |
| 코스트코 홀세일(COST) | 12.38% | 15.84% |
| 마이크로소프트(MSFT) | 5.89% | 7.99% |
| 엔비디아(NVDA) | 6.36% | 5.74% |
| 스타벅스(SBUX) | -2.46% | - |
| 테슬라(TSLA) | -1.86% | 4.20% |
| 유나이티드헬스 그룹(UNH) | 2.55% | -1.24% |
| 에어비앤비(ABNB) | 0.96% | - |
| 애플(AAPL) | -2.84% | - |
이 계좌에서는 매주 월요일에 만원씩, 매 달 40만 원 정도씩 적립식으로 투자합니다.
2023년에 투자했었던 코스트코, 마이크로소프트, 엔비디아, 테슬라, 유나이티드헬스 그룹은 이어서 투자합니다.
그리고 2024년에 새로 투자하기로 생각한 애플, 스타벅스, 에어비엔비로 들어있습니다.
원래 투자하고 있던 5개 주식 중에서는 엔비디아와 유나이티드헬스 그룹이 지난주보다 상승했습니다.
그리고 코스트코, 마소, 테슬라는 지난주보다 하락을 했네요.
1월 시작부터 주식 시장이 약간 하락했기 때문에 스타벅스, 애플은 -2%로 시작을 하고 있습니다.
다행히 에어비앤비는 플러스 수익이네요!
1년 동안 꾸준히 적립식으로 투자를 하면 어떻게 될지 기대됩니다.
✔ 1번 계좌 총수익: 4.3%
장기투자 계좌
| 주식(티커) | 이번주 수익률 | 지난주 수익률 |
| 엔비디아(NVDA) | 80.66% | 82.22% |
| 애플(AAPL) | 37.15% | 45.75% |
| ASML(ASML) | 15.82% | 23.10% |
| 테슬라(TSLA) | 32.72% | 38.86% |
| 마이크로소프트(MSFT) | 30.00% | 31.47% |
| 월트 디즈니(DIS) | -21.23% | -21.00% |
| 유나이티드헬스 그룹(UNH) | 10.89% | 9.34% |
이 계좌에는 제가 2021년~2023년에 매수했었던 주식들이 들어있습니다.
원래 다른 계좌에 들어있었던 유나이티드헬스 그룹이 해가 바뀌면서 여기로 들어왔습니다.
그리고 마이크로소프트와 ASML도 원래 이 계좌에 있던 주식들과 다른 계좌에 있던 주식들이 합쳐지면서 평단가가 변하게 되었습니다.
이번 주에는 유나이티드헬스 그룹만 제외하고 나머지 주식들이 다 하락을 했습니다.
이번 주 주식시장 자체가 하락을 많이 하기도 했고, 요즘 대형주보다는 중소형주가 더 관심을 받고 있는 추세라 이 계좌에 있는 주식들은 약간 지지부진할 것 같습니다.
그래도 적립식 계좌에서 이 계좌에 있는 주식들을 열심히 모아가는 데에는 지지부진할 때가 기회라고 생각합니다.
✔ 2번 계좌 총수익: 33.20%
배당주 및 채권 계좌
| 주식(티커) | 이번주 수익률 | 지난주 수익률 |
| JP모건 고배당 ETF(JEPI) | -0.23% | 0.18% |
| iShares 미국 장기채 커버드콜 ETF (TLTW) | -0.64% | - |
| 미국 장기채권 3배 레버리지 ETF(TMF) |
28.34% | 39.51% |
이 계좌에는 고배당주 ETF만 들어있습니다.
배당률이 8% 이상 되는 ETF이기 때문에 주가 상승보다는 배당금 자체에 중점을 두고 투자합니다.
예전부터 모아갔었던 JEPI와 TMF를 이 계좌로 옮겼고, 2024년부터 새로 투자하는 TLTW도 이 계좌에서 투자합니다.
TLTW는 미국 장기채 커버드콜 ETF로, 미국 장기채 ETF인 TLT를 보유하고 1개월 만기의 커버드콜 옵션을 발행하여 배당금을 지급하는 상품입니다.
배당률이 현재(2023년 1월 6일 기준) 19.73%로 어마어마하게 높지만, 배당금이 크게 변동되는 ETF라 배당금이 꾸준히 유지되지는 않습니다.
이 계좌에는 많은 돈을 투자하지는 않지만, 현재 받는 월 배당금을 높이고자 하는 목적으로 투자합니다.
이 계좌에서 받은 배당금은 다시 이 계좌에 투자해서 꾸준히 배당주를 모아가고자 합니다.
만약 미국 S&P500이 하락하기 시작하면 이 계좌에 있는 배당주들을 팔아 현금을 확보할 것입니다.
그리고 적립식 투자 계좌에 있는 주식들이 매력적인 가격으로 내려왔을 때 매수를 하고자 합니다.
조정이나 하락이 올 때까지 이 계좌에 배당주를 꾸준히 모아가야겠습니다!
✔ 3번 계좌 총수익: 4.4%
정리
✔ 1번 계좌: 4.3%
✔ 2번 계좌: 33.20%
✔ 3번 계좌: 4.4%
긴 글 읽어주셔서 감사합니다.
다음 주에도 계좌 정리로 찾아오도록 하겠습니다:)
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