주식 포트폴리오 결산(2024년 12월 4주) - 연말이라 계좌 정리를 했어요!

2024년 12월 4주 차 포트폴리오 결산

 

안녕하세요~ 행하루입니다.

이번 글에서는 이번 주 제 포트폴리오 결산을 해보고자 합니다.

 

2024년에는 이렇게 주식 계좌를 나누어서 투자하고 있습니다.

 

✔ 1번 계좌: 2024년 적립식 투자 계좌

✔ 2번 계좌: 2024년 추가매수 계좌

✔ 3번 계좌: 장기투자 계좌

 

이제 2024년이 끝나가고 있기에 1번 계좌에 있는 주식들을 2번 또는 3번으로 옮겼습니다.

계좌 정리를 하고 난 후의 제 계좌 상황이 어떠한지!

한번 확인해 보도록 하겠습니다.

 

👉 장기투자 계좌

주식(티커)	이번주 수익률	지난주 수익률
엔비디아(NVDA)	329.31%	394.00%
애플(AAPL)	81.76%	87.84%
ASML(ASML)	17.51%	18.33%
테슬라(TSLA)	125.71%	117.94%
코스트코(COST)	32.75%	45.35%
마이크로소프트(MSFT)	42.55%	58.12%
유나이티드헬스 그룹(UNH)	5.24%	7.40%

 

이 계좌에는 2021년~2023년에 투자했던 주식들과 올해 적립식으로 투자한 주식들이 합쳐져 있습니다.

두 계좌를 합치다보니 엔비디아, 마이크로소프트와 같은 주식들의 수익률이 많이 낮아졌습니다.

주식시장이 하락해서 떨어졌다기보다 제가 가지고 있던 주식들을 합쳐서 수익률이 낮아진 것이라 오히려 양도소득세 250만 원 맞추는 데는 유용했습니다.

 

이번 년도에는 마이크로소프트와 엔비디아는 많이 모았으나, 그 외에 주식들은 많이 모으지 못했습니다.

마이크로소프트와 엔비디아 비중이 많이 커진 상태라서 2025년에는 마소와 엔비디아 말고 다른 주식들을 적립식으로 많이 모아가야겠습니다.

내년에는 애플과 테슬라, 코스트코를 많이 모아갈까 생각 중입니다!

 

👉 그 외 계좌

주식(티커)	이번주 수익률	지난주 수익률
미국 10년 시장금리 3배 레버리지 ETF(TMF)	-0.32%	-3.27%
비스트라 에너지(VST)	80.52%	87.25%

 

다른 계좌에는 이렇게 2개의 주식들만 들어있습니다.

적립식 투자를 하면서 소수점으로 남은 주식들은 다 매도를 하였고, 그 매도한 돈으로 TMF를 조금 매수했습니다.

시장금리가 4.5%를 넘어가면서 TMF가 계속 하락하고 있는데 배당률도 4%대로 괜찮은 수준이며 2025년에 변동성이 커질 것 같아 채권 비중을 높여갈 생각입니다.

 

비스트라 에너지는 장기투자를 할 생각은 없어서 아직 장기투자 계좌에 옮기지는 않았습니다.

조금 더 생각을 해보고 비스트라 에너지를 장기투자 계좌에 옮길지 결정을 해야겠습니다.

만약 옮기지 않는다면 1월이 되면 매도를 해서 현금을 좀 만들어 놓으려고 합니다.

 

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2024년에는 적립식으로 투자하면서 맘 편히 투자한 한 해였다고 생각합니다.

1년 동안 적립식 투자를 해본 게 처음이었는데 수익률도 괜찮고 마음도 편해서 내년에도 적립식 투자를 할까 합니다.

위에서 말한 대로 마소와 엔비디아는 비중을 약간 축소하고 다른 주식들의 비중을 높여서 적립식 투자를 해야겠습니다!

 

긴 글 읽어주셔서 감사합니다.

다음 주에도 계좌 정리로 찾아오도록 하겠습니다!