장기투자 시리즈 - 유나이티드헬스 그룹
이번 글에서는 유나이티드헬스 그룹을 2010년부터 2022년까지 12년간 장기투자했을 때 수익률이 어떤지에 대해 소개하고자 합니다.
12년 동안 유나이티드헬스 그룹을 장기투자하면서 어느 정도의 하락을 견뎌야 했는지, 주가가 어떻게 변화했는지 작성하면서 유나이티드헬스 그룹 투자가 얼마나 메리트 있는지 알아봅시다.
미국 민간 보험사 1위를 차지하고, 차별화된 사업 모델로 꾸준한 성장을 해온 유나이티드헬스 그룹을 2010년부터 지금까지 투자하면 어떻게 되었을지 알아볼까요?
2010년~2022년 유나이티드헬스그룹 수익률
2010년에 유나이티드헬스그룹에 $10,000를 투자했다면 2022년에 얼마가 되었을까요?
아래 그래프로 확인해 봅시다.
2010년 $10,000 👉 2022년 $210,890
(약 21배 상승)
2010년에 $10,000를 유나이티드헬스 그룹에 투자하고 가만히 있었다면 2022년에는 약 21배 상승한 $210,890이 됩니다.
한화로는 약 1200만 원에서 2.1억 정도 된 것입니다.
구글, 마이크로소프트, 코스트코를 가뿐히 이기는 수익이고, 애플과 비등비등한 성과를 냈습니다.
가치주들이 많이 있는 헬스케어 쪽에서도 이런 성과를 낼 수 있다는 것을 유나이티드헬스 그룹이 보여준 것 같습니다.
12년 동안 약 21배 상승을 하면서 매년 어느 정도의 수익을 올렸을까요?
2010년~2022년 유나이티드헬스그룹 연도별 수익률
| 년도 | 투자금 변화($10,000 시작) | 수익률 |
| 2010년 | $11,989 | 19.89% |
| 2011년 | $17,048 | 42.19% |
| 2012년 | $18,512 | 8.59% |
| 2013년 | $26,108 | 41.03% |
| 2014년 | $35,627 | 36.46% |
| 2015년 | $42,132 | 18.26% |
| 2016년 | $58,312 | 38.41% |
| 2017년 | $81,535 | 39.42% |
| 2018년 | $93,375 | 14.52% |
| 2019년 | $112,037 | 19.99% |
| 2020년 | $135,795 | 21.20% |
| 2021년 | $197,192 | 45.21% |
| 2022년 | $210,890 | 6.95% |
유나이티드헬스그룹 평균 1년 수익률 = 26%
유나이티드헬스그룹의 평균 1년 수익률은 약 26%입니다.
더욱 놀라운 것은 유나이티드헬스그룹은 13년 동안 한 번도 마이너스를 기록한 적이 없으며, 매년 꾸준히 상승해 왔다는 점입니다.
마이크로소프트, 애플과 같은 우량주도 13년간 3번 정도 하락으로 마감했고, 필수소비재인 코스트코도 2022년 1번은 하락으로 마감했었습니다.
헬스케어 중에서 보험 섹터 1위를 차지하고 있는 유나이티드헬스그룹은 어떤 다른 배당주, 가치주들보다 방어를 잘해주는 주식인 듯합니다.
그리고 성장성도 뛰어나 주가가 꾸준히 상승해 줬고, 기업이 성장하는 만큼 배당도 매년마다 올려주었습니다.
주황색으로 체크되어 있는 부분이 유나이티드헬스그룹의 배당금 상승률입니다.
매년 적으면 15%, 주로 20~30%대로 배당금을 상승시켜 주었지만, 배당률은 1%대에 머물러있습니다.
그 말은 배당금보다 주가 상승이 더 빨라서 배당률이 움직이지 않았다는 뜻입니다.
주가도 꾸준히 오르고, 배당금도 꾸준히 상승시켜 주는 주주친화적인 기업이 아닌가 생각합니다.
그렇다면 유나이티드헬스그룹이 13년간 가장 많이 빠졌을 때는 언제였는지 알아볼까요?
2010년~2022년 유나이티드헬스그룹 MDD
| 순위 | 기간 | 복구 기간 | MDD |
| 1 | 2018. 12. ~ 2019. 9.(10개월) | 2019. 11.(2개월) | -21.77% |
| 2 | 2010. 3. ~ 2010. 6.(4개월) | 2010. 9.(3개월) | -15.70% |
| 3 | 2020. 1. ~ 2020. 3.(3개월) | 2020. 5.(2개월) | -14.83% |
| 4 | 2012. 4. ~ 2012. 7.(4개월) | 2013. 4.(9개월) | -13.00% |
| 5 | 2011. 7. ~ 2011. 9.(3개월) | 2012. 1.(1개월) | -10.27% |
| 6 | 2018. 2. ~ 2018. 3.(2개월) | 2018. 4.(1개월) | -9.32% |
| 7 | 2014. 4. ~ 2014. 4.(1개월) | 2014. 6.(2개월) | -8.48% |
| 8 | 2015. 7. ~ 2015. 11.(5개월) | 2016. 3.(4개월) | -7.21% |
| 9 | 2022. 8. ~ 2022. 9.(2개월) | 2022. 10.(1개월) | -6.58% |
| 10 | 2013. 8. ~ 2013. 10.(3개월) | 2013. 11.(1개월) | -5.95% |
유나이티드헬스 그룹이 고점에서 가장 많이 빠졌을 때는 -21.77%가 되었던 2018년 12월부터 2019년 9월까지입니다.
2022년 하락장은 9위에 자리하고 있네요.
유나이티드헬스 그룹은 많이 하락해도 -15% 정도까지만 빠졌으며, 1~2개월 내에 다 회복을 했습니다.
가장 회복이 오래 걸렸던 때는 9개월 정도 걸렸지만, 하락폭이 13% 밖에 되지 않아서 큰 타격은 아니었을 것이라 생각됩니다.
현재(2023. 1. 13. 기준) 고점에서 11% 정도 빠져있는 상태인데, 지금 정도면 꽤 매력적인 구간인 것 같습니다.
정리
🔘 2010년~2022년 유나이티드헬스 그룹 수익률 : 21배 상승($10,000 👉 $210,890)
🔘 2010년~2022년 유나이티드헬스 그룹 1년 평균 수익률 : 약 26%
🔘 2010년~2022년 유나이티드헬스 그룹 최고 MDD : -21.77%
🔘 2010년~2022년 유나이티드헬스 그룹 저점에서 전고점 회복 기간 : 주로 2개월 내에 회복, 최고 9개월
유나이티드헬스 그룹은 미국 민간 보험 1등 기업으로, 보험 가입률이 그렇게 높지 않은 현재 미국 상황을 봤을 때 아직 더 성장할 여력이 많이 남아있는 기업입니다.
보험뿐만 아니라 다양한 의료 사업을 하고 있으니 유나이티드헬스 그룹에 대해 더 알고 싶은 분들은 아래 게시물을 참고해 주시면 되겠습니다.
유나이티드헬스그룹(United Health Group, UNH) 주가 및 기업 분석 - 미국 최대 건강보험 기업!
유나이티드헬스 그룹 주가 및 기업 분석 안녕하세요~! 40번째 종목 분석 기업은 바로 유나이티드 헬스 그룹(UNH)입니다. 정말 오랜만에 기업 분석 글을 쓰는 것 같네요🤣 2022년이 시작된 이후로
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긴 글 읽어주셔서 감사합니다.
다음에도 장기투자 시리즈로 찾아오도록 하겠습니다.
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