장기투자 시리즈 - 비자
이번 글에서는 비자를 2010년부터 지금까지 13년간 장기투자했을 때 수익률이 어떤지에 대해 소개하고자 합니다.
13년간 비자를 장기투자하면서 어느 정도의 하락을 견뎌야 했는지, 주가가 어떻게 변화했는지 작성하면서 비자 투자가 얼마나 메리트 있는지 알아봅시다.
신용카드에서 너무나 많이 봐서 우리에게 익숙한 비자를 2010년부터 지금까지 투자했으면 어떻게 되었을지 알아볼까요?
2010년~2022년 비자 수익률
2010년에 비자에 $10,000를 투자하고 가만히 있었다면 지금 얼마가 되었을까요?
아래 그래프로 확인해 봅시다.
2010년 $10,000 👉 2022년 $104,193
(약 11배 상승)
2010년에 $10,000를 비자에 투자하고 13년간 가만히 있었다면 2022년에는 약 10배 상승한 $104,193가 됩니다.
한화로는 약 1200만 원에서 1.1억 정도 된 것입니다.
마이크로소프트, 코스트코와 비슷한 성과를 보여줬고 구글보다는 훨씬 좋은 모습입니다.
주가 올라가는 것만 봐도 큰 하락 없이 꾸준히 우상향해왔다는 것을 알 수 있습니다.
그렇다면 비자는 13년간 11배 상승을 하면서 매년 어느 정도의 수익을 올렸을까요?
2010년~2022년 비자 연도별 수익률
| 년도 | 수익률 | 투자금 변화 ($10,000 시작) |
| 2010년 | -18.99% | $8,101 |
| 2011년 | 45.43% | $11,780 |
| 2012년 | 50.47% | $17,726 |
| 2013년 | 48.06% | $26,244 |
| 2014년 | 18.63% | $31,134 |
| 2015년 | 19.13% | $37,090 |
| 2016년 | 1.37% | $37,598 |
| 2017년 | 47.17% | $55,333 |
| 2018년 | 16.48% | $64,453 |
| 2019년 | 43.32% | $92,374 |
| 2020년 | 17.13% | $108,198 |
| 2021년 | -0.32% | $107,851 |
| 2022년 | -3.39% | $104,194 |
비자 1년 평균 수익률 = 21%
비자의 1년 평균 수익률은 21%로, 어마어마하게 높은 편에 속합니다.
2010년을 제외하면 마이너스로 해를 마감할 때도 그렇게 크게 하락하지 않았고, 상승할 때는 시원시원하게 40% 이상 상승해 준 경우가 많았습니다.
하락은 조금만 하고 상승은 크게 해 주니 확실히 좋은 성과를 보여주는 것 같습니다.
비자가 이렇게 잘 버텨주는 이유는 사업적인 부분도 있겠지만, 주주친화적인 기업도 한몫을 한다고 생각합니다.
비자는 대표적인 배당성장주로, 매년 배당을 10% 이상 올려주는 기업입니다.
비자는 2008년부터 지금까지 한 번도 끊이지 않고 꾸준히 배당을 지급하였습니다.
물론 배당을 계속 성장시키면서 말이죠.
위 표에서 맨 오른쪽이 바로 비자의 배당성장률입니다.
비자는 2021년을 제외하면 매년 10% 이상 배당을 올려줬고, 코로나 때문에 여행 수요가 급격히 줄어들었을 때도 배당을 상승시키면서 지급했습니다.
배당률은 0.5%~0.7%대를 유지하고 있는데 배당금을 크게 성장시켜도 주가가 더 크게 올라서 배당률이 낮게 유지가 되는 것입니다.
주가도 꾸준히 올라가고 배당금도 매번 올려주는 대표적인 주주친화적 기업이 바로 비자입니다.
그렇다면 비자가 13년간 가장 많이 빠졌을 때는 언제였는지 알아볼까요?
2010년~2022년 비자 MDD
| 순위 | 기간 | 복구 기간 | MDD |
| 1 | 2021. 8. ~ 2022. 9. (1년 2개월) |
현재 진행중 | -27.28% |
| 2 | 2010. 4. ~ 2010. 8. (5개월) |
2011. 10. (1년 2개월) |
-23.98% |
| 3 | 2020. 2. ~ 2020. 5. (2개월) |
2020. 8. (5개월) |
-18.91% |
| 4 | 2020. 9. ~ 2020. 10. (2개월) |
2020. 11. (2개월) |
-14.28% |
| 5 | 2018. 10. ~ 2018. 12. (3개월) |
2019. 3. (3개월) |
-11.94% |
| 6 | 2021. 1. ~ 2021. 1. (1개월) |
2021. 4. (3개월) |
-11.65% |
| 7 | 2014. 3. ~ 4014. 4. (2개월) |
2014. 10. (6개월) |
-10.33% |
| 8 | 2015. 11. ~ 2016. 2. (3개월) |
2016. 5. (3개월) |
-8.20% |
| 9 | 2015. 8. ~ 2015. 9. (2개월) |
2015. 10. (1개월) |
-7.39% |
| 10 | 2016. 10. ~ 2016. 11. (2개월) |
2017. 1. (2개월) |
-6.31% |
비자가 고점에서 가장 많이 빠졌을 때는 -27.28%가 되었던 2021년 8월부터 2022년 9월까지입니다.
비자는 30% 이상 빠진 적은 없지만 10% 이상 빠진 적은 7번 정도 있습니다.
지금(2023년 2월 2일)이 좀 많이 빠져있다가 회복하는 중이지만, MDD 역사로 보면 지금도 정말 매력적인 가격이라고 생각이 되네요.
비자는 회복 탄력성이 정말 좋아서 3개월 내에 주로 다 회복을 해줬습니다.
가장 오래 걸린 게 1년 2개월인데, 이때만 잘 버텼다면 그 이후 장기투자는 정말 수월했을 것 같습니다.
정리
🔘 2010년~2022년 비자 수익률 : 약 10배 상승($10,000 👉 $104,193)
🔘 2010년~2022년 비자 1년 평균 수익률 : 약 21%
🔘 2010년~2022년 비자 최고 MDD : -27.28%
🔘 2010년~2022년 비자 저점에서 전조검 회복 기간 : 주로 3개월 내에 회복, 최장 1년 2개월
긴 글 읽어주셔서 감사합니다.
다음에도 장기투자 시리즈로 찾아오도록 하겠습니다.
👇 비자에 대해 궁금하다면 아래 게시물 참고!👇
비자(Visa, V) 주가 및 기업 분석 - 글로벌 전자결제 처리 1위 기업!
비자 주가 및 기업 분석 안녕하세요. 26번째 종목 분석 기업은 비자예요. 이번 글에서는 비자의 주가, 사업 등에 대해서 알아보고자 해요. 요새 결제 사업을 하고 있는 기업들의 주가가 많이 하락
hwp213.tistory.com