장기투자 시리즈 - 마스터카드
이번 글에서는 마스터카드를 2010년부터 지금까지 13년간 장기투자했을 때 수익률이 어떤지에 대해 소개하고자 합니다.
13년간 마스터카드를 장기투자하면서 어느 정도의 하락을 견뎌야 했는지, 주가가 어떻게 변화했는지 작성하면서 마스터카드 투자가 얼마나 메리트 있는지 알아봅시다.
비자의 라이벌이자 우리가 신용카드에서 너무나 많이 봐서 익숙한 마스터카드를 2010년부터 2022년까지 13년간 투자했으면 어떻게 되었을지 알아볼까요?
2010년~2022년 마스터카드 수익률
2010년에 마스터카드에 $10,000를 투자하고 가만히 있었다면 지금 얼마가 되었을까요?
아래 그래프로 확인해 봅시다.
2010년 $10,000 👉 2022년 $145,133
(약 14배 상승)
2010년에 $10,000를 마스터카드에 투자하고 13년간 가만히 있었다면 2022년에는 약 14배 상승한 $145,133가 됩니다.
한화로는 약 1200만 원에서 1.5억 정도 된 것입니다.
비자가 약 10배 상승한 것과 비교하면 마스터카드가 훨씬 더 좋은 성과를 냈다는 것을 알 수 있습니다.
저는 당연히 비자가 더 높은 성과를 냈을 줄 알았는데 막상 비교해 보니 마스터카드가 더 높게 나와서 당황스럽네요😂
그렇다면 마스터카드는 13년간 14배 상승을 하면서 매년 어느 정도의 수익을 올렸을까요?
2010년~2022년 마스터카드 연도별 수익률
| 년도 | 수익률 | 투자금 변화 ($10,000 시작) |
| 2010년 | -12.22% | $8,778 |
| 2011년 | 66.72% | $14,634 |
| 2012년 | 32.09% | $19,331 |
| 2013년 | 70.67% | $32,992 |
| 2014년 | 3.73% | $34,223 |
| 2015년 | 13.80% | $38,947 |
| 2016년 | 6.91% | $41,638 |
| 2017년 | 47.68% | $61,789 |
| 2018년 | 25.32% | $77,058 |
| 2019년 | 59.16% | $122,645 |
| 2020년 | 20.17% | $147,388 |
| 2021년 | 1.16% | $149,092 |
| 2022년 | -2.66% | $145,133 |
마스터카드 1년 평균 수익률 = 25%
마스터카드의 1년 평균 수익률은 25%로, 비자와 4% p 정도 차이가 납니다.
마스터카드는 상승할 때도 비자보다 더 많이 상승하고, 하락할 때는 비자보다 덜 하락한 모습을 보였습니다.
2021년에 비자는 마이너스였지만 마스터카드는 그래도 1% 상승으로 마감했습니다.
2010년 하락에도 마스터카드는 비자보다 6% p 더 잘 버텨줬습니다.
이렇게 보니 비자보다 마스터카드 투자가 더 매력적인가? 하는 생각이 드네요.
마스터카드도 비자와 마찬가지로 주주친화적인 기업으로, 대표적인 배당성장주에 속합니다.
2012년부터 지금까지 매년 배당을 10% 이상 올려주고 있지요.
위 표에서 맨 오른쪽이 바로 마스터카드의 배당성장률입니다.
2012년 이후로 매년 배당을 10% 이상 올려줬고, 코로나 때에 사업이 힘들 때에도 배당을 20%나 증가시켜 줬습니다.
그러나 배당률은 1%대를 넘기지 못하는데, 주가 상승이 배당 성장률보다 더 높기 때문에 배당률이 계속 낮게 유지되는 것입니다.
마스터카드의 배당률이 1% 대가 된다면 정말 매력적인 구간이다!라고 할 수 있겠네요.
2010년~2022년 마스터카드 MDD
| 순위 | 기간 | 복구 기간 | MDD |
| 1 | 2022. 2. ~ 2022. 9. (8개월) |
현재 진행중 | -26.19% |
| 2 | 2020. 2. ~ 2020. 5. (2개월) |
2020. 8. (5개월) |
-23.54% |
| 3 | 2010. 1. ~ 2010. 8. (8개월) |
2011. 4. (8개월) |
-22.36% |
| 4 | 2020. 9. ~2020. 10. (2개월) |
2021. 4. (6개월) |
-19.32% |
| 5 | 2021. 8. ~ 2021. 11. (4개월) |
2022. 1. (2개월) |
-18.30% |
| 6 | 2018. 10. ~ 2018. 12. (3개월) |
2019. 2. (2개월) |
-15.16% |
| 7 | 2015. 11. ~ 2016. 2. (4개월) |
2016. 9. (7개월) |
-12.01% |
| 8 | 2014. 1. ~ 2014. 6. (6개월) |
2014. 10. (4개월) |
-11.81% |
| 9 | 2012. 5. ~ 2012. 5. (1개월) |
2012. 10. (5개월) |
-10.12% |
| 10 | 2015. 8. ~ 2015. 9. (2개월) |
2015. 10. (1개월) |
-7.47% |
마스터카드가 고점에서 가장 많이 빠졌을 때는 -26.19%가 되었던 2022년 2월부터 2022년 9월까지입니다.
아직도 고점을 회복하지 못한 상태인데요.
그래도 하락장에서 -30%까지 가지 않고 잘 버텨줬다고 생각합니다.
마스터카드는 6개월 내에 주로 전고점을 회복해 줬으며, 가장 오래 걸려도 1년을 넘기지 않았습니다.
과연 이번에도 1년 안에 전고점을 다 회복을 할지 지켜봐야겠습니다.
정리
🔘 2010년~2022년 마스터카드 수익률 : 약 14배 상승($10,000 👉 $145,133)
🔘 2010년~2022년 마스터카드 1년 평균 수익률 : 약 25%
🔘 2010년~2022년 마스터카드 최고 MDD : -26.19%
🔘 2010년~2022년 마스터카드 저점에서 전고점 회복 기간 : 주로 6개월 내에 회복, 최장 8개월
긴 글 읽어주셔서 감사합니다.
다음에도 장기투자 시리즈로 찾아오도록 하겠습니다.