[미국 주식 정보] 투자하는 미국 주식의 재무제표를 쉽게 확인할 수 있는 방법! 피터린치가 콕 찝어준 재무제표의 포인트는?

미국 주식 재무제표 쉽게 확인하기

 

안녕하세요~ 행하루입니다.

이번 글에서는 미국 주식을 투자할 때! 반드시 확인해야 하는 것!

재무제표에 대해서 이야기해보고자 합니다.

 

재무제표는 말 그대로 재무와 관련된 모든 표라는 뜻입니다.

기업의 재무 상태, 즉 돈과 관련된 모든 상태를 알 수 있는 표라는 것이죠.

이를 확인하는 이유는 간단합니다.

내가 주식으로 투자하는 기업이 잘 운영이 되고 있는지 확인하고 미래에 더 주가가 오를 수 있을 것인지 판단하기 위해서입니다.

 

한국 주식의 경우 재무제표가 한글로 쓰여있기 때문에 일반 사람들도 용어만 안다면 대부분 다 확인할 수 있습니다.

그러나 미국 주식의 경우 재무제표가 영어로 쓰여있겠죠...🤣🤣

그래서 이번 글에서는 미국 주식 재무제표를 어디서 확인할 수 있는지!

어떤 것을 중점적으로 보면 좋을지!

설명해보도록 하겠습니다.

 

👉 미국 주식 재무제표 확인하는 법

 

미국 주식 재무제표를 간단히 확인할 수 있는 사이트가 있습니다.

바로 Seeking alpha(시킹 알파)입니다.

시킹 알파에 들어가서 재무제표를 보는 것까지 순서대로 알려드릴게요!

 

1️⃣ 구글에 '시킹 알파'를 검색한다.

2️⃣ '시킹 알파'의 검색창에 내가 재무제표를 보고 싶은 미국 주식의 티커를 입력한다.(예시-마이크로소프트의 티커=MSFT)

3️⃣ Financials 탭을 선택한다.

구글에 시킹알파 검색

검색창에 내가 재무제표를 보고 싶은 기업의 티커 입력

Financials 탭 들어가기

 

 

 

Financials 탭이 바로 우리가 알고 있는 재무제표예요.

Income Statement(손익 계산서), Balance Sheet(대차대조표), Cash Flow(현금 흐름) 3가지로 나뉘어 있답니다.

이 3가지에서 각각 무엇을 확인하면 좋을지 알려드릴게요!

이 내용은 투자의 대가! 피터린치의 '월가의 영웅'이라는 책에서 나온 내용을 참고해서 알려드립니다!

 

👉 재무제표에서 확인할 것들!

 

1️⃣ 손익 계산서(Income Statement)

 

손익계산서는 말 그대로 이 기업이 얼마나 돈을 벌어들였는지, 돈을 썼는지 알 수 있는 표예요.

여기서 확인할 것은 5가지!

 

✔ 매출: 이 기업이 얼마나 돈을 벌었는지?

✔ 영업이익: 매출에서 R&D(연구개발비) 및 운영비를 제외하고 벌어들인 돈은 얼마인지? 

✔ 세전이익: 벌어들인 돈에서 소득세를 제외하고 벌어들인 돈은 얼마인지?

✔ 순이익: 매출에서 모든 비용을 제외하고 순수하게 벌어들인 돈은 얼마인지?

✔ EPS: 벌어들인 돈을 기업에서 발행한 주식 수로 나누었을 때 1주당 순이익은 얼마인지?

 

이 5가지 항목이 잘 상승하고 있다면 그 기업이 사업을 잘하고 있단 뜻이겠죠?

이것들을 시킹알파에서 바로 확인할 수 있어요.

 

👇 매출(Total Revenues)

 

👇 영업이익(Operating Income)

 

👇 세전이익(EBT, Incl. Unusual items)

 

👇 순이익(Net Income)

 

👇 EPS(Diluted EPS)

 

2️⃣ 대차대조표(Balance Sheet)

대차대조표는 기업의 자본과 부채를 나타내는 표예요.

여기서는 4가지 정도만 확인하면 된답니다.

 

✔ 현금성 자산: 이 기업이 현금으로 바로 바꿔서 사용할 수 있는 현금이 아닌 자산

✔ 장기 부채: 약 10년 내외에 기업이 갚아야 할 부채 금액

✔ 주주자본: 주주자본이 장기부채보다 많다면 기업의 부채 부담이 크지 않다는 것

✔ 발행 주식 수: 발행 주식 수가 줄고 있다면 이 기업이 자사주 매입을 통해 주주에게 환원을 하고 있는 것

 

👇 현금성 자산(Total Cash & ST Investments)

 

👇 장기 부채(Long-Term Debt)

 

👇 주주자본(Total Common Equity)

 

👇 발행 주식 수(Total Shares Out)

 

3️⃣ 현금 흐름표(Cash Flow)

현금 흐름표는 말 그대로 이 기업이 가지고 있는 현금성 자산이 어떻게 변동되었는지에 대한 정보를 제공해요.

영업활동으로 인한 현금흐름, 투자활동으로 인한 현금흐름, 재무활동으로 인한 현금흐름으로 구성되는데, 우리가 확인할 내용은 딱 3가지랍니다.

 

✔ 재고: 이 기업의 제품 재고가 얼마나 쌓여있는지

✔ 주식 보상: 직원들에게 주식으로 보상을 얼마나 주었는지(많으면 많을수록 이 기업의 주식이 매력적이라는 것)

✔ 잉여현금흐름: 이 기업이 모든 활동을 한 후 남은 돈을 주식 수로 나누었을 때의 금액(말 그대로 남는 현금)

 

👇 재고(Change in Inventories) 및 주식보상(Stock-Based Compensation)

 

👇 잉여현금흐름(Free Cash Flow/Share)

 

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여기까지 해서 미국주식을 할 때 재무제표를 확인하는 법과 재무제표에서 필수적으로 봐야 할 것들을 알아봤어요.

제가 언급한 재무제표에서 필수적으로 봐야할 것은 3개월마다 기업이 실적을 발표할 때 보면 되니 자주 보지 않아도 돼요!

왜 저것들을 보면 좋은지는 투자의 대가 '피터 린치'가 쓴 책인 '월가의 영웅'에 자세히 나와있으니 한번 읽어보시면 좋을 것 같아요.

요약해서 내용을 알고 싶으면 제가 포스팅한 글을 참고하세요!

 

전설로 떠나는 월가의 영웅-피터 린치(주식투자에서 상식으로 성공하는 법) Part. 1

[독서 기록] 전설로 떠나는 월가의 영웅-피터 린치(주식투자에서 상식으로 성공하는 법) Part. 1

전설로 떠나는 월가의 영웅-피터 린치(주식투자에서 상식으로 성공하는 법) Part. 2

[독서 기록] 전설로 떠나는 월가의 영웅-피터 린치(주식투자에서 상식으로 성공하는 법) Part. 2

전설로 떠나는 월가의 영웅 - 피터 린치(주식투자에서 상식으로 성공하는 법) Part. 3

[독서 기록] 전설로 떠나는 월가의 영웅 - 피터 린치(주식투자에서 상식으로 성공하는 법) Part. 3

 

긴 글 읽어주셔서 감사합니다~

다음에도 주식 관련 글로 찾아오도록 하겠습니다!