[주식 정보] 금리 인하 시기에 좋은 수익률을 얻을 수 있는 투자처는 어디일까? S&P500 내 섹터 중 금리 인하 시기에 유리한 섹터는?

금리 인하 시기 투자하기 좋은 섹터는?

 

안녕하세요~ 행하루입니다.

이번 글에서는 S&P500 섹터 내에서 금리 인하 시기에 수익률이 좋은 섹터는 무엇인지 적어보고자 합니다.

 

9월 FOMC에서 금리 인하가 확실시되어가고 있는 상황에서 투자자들은 금리 인하 사이클을 대비하여 포트폴리오를 리밸런싱 하고 있습니다.

금리 인하 사이클이 올 것은 확실하기에 우리도 발맞춰 우리의 투자 포트폴리오를 리밸런싱해야 수익률이 뒤쳐지지 않겠죠?

우리가 투자하는 주식들 중에서 어떤 주식이 금리 인하 시기에 좋은 수익률을 보여줬는지 한번 알아보고, 어떻게 포트폴리오를 구성해야 할지 적어보도록 하겠습니다.

 

📈 S&P500의 11개 섹터

 

S&P500은 500개의 우량 기업을 담고 있는 미국의 대표적인 주식 지수입니다.

500개의 우량 기업을 S&P500은 11개의 섹터로 구분을 하고 있습니다.

 

✅ 기술 섹터(Information Technology) - 애플(AAPL), 마이크로소프트(MSFT)

✅ 헬스케어 섹터(Health Care) - 일라이릴리(LLY), 유나이티드헬스(UNH)

✅ 커뮤니케이션 섹터(Communication Services) - 구글(GOOGL), 메타(META)

✅ 금융 섹터(Financials) - 버크셔 해서웨이(BRK), JP모건(JPM)

✅ 에너지 섹터(Energy) - 엑손 모빌(XOM), 쉐브론(CVX)

✅ 필수소비재 섹터(Consumer Staples) - 월마트(WMT), 프록터앤갬블(PG)

✅ 임의소비재 섹터(Consumer Discretionary) - 아마존(AMZN), 테슬라(TSLA)

✅ 산업재 섹터(Industrials) - GE 에어로스페이스(GE), 캐터필러(CAT)

✅ 부동산 섹터(Real Estate) - 프롤로지스(PLD), 아메리칸 타워(AMT)

✅ 유틸리티 섹터(Utilities) - 넥스트에라(NEE), 서던 컴퍼니(SO)

✅ 원자재 섹터(Materials) - 린데(LIN), 셔윈 윌리엄스(SHW)

 

이 11개의 섹터 중에서 금리 인하 시기에 좋은 수익률을 보여준 섹터는 어디일까요?

 

📈 금리 인하 시기에 수익률이 좋은 섹터

 

금리 인하 시기에 수익률이 좋았던 섹터는 다음과 같습니다.

 

1️⃣ 부동산 섹터(Real Estate) - 금리 인하에 직접적인 수혜를 받는 부동산 섹터는 대표적인 금리 인하 수혜 섹터

2️⃣ 유틸리티 섹터(Utilities) - 부채가 많은 편에 속하는 유틸리티 섹터는 금리 인상 시기보다 인하 시기에 상대적으로 좋은 주가 흐름을 보여줌

3️⃣ 기술 섹터(IT) - 대부분 성장주인 IT 섹터는 금리 인하 시기에 좋은 수익률을 보여주는 경우가 많음

4️⃣ 헬스케어 섹터(Health Care) - 헬스케어 섹터 중 바이오 관련 고성장주가 좋은 수익률을 보임

 

금리 인하 시기에 수익률이 좋은 섹터들의 공통점이 있습니다.

 

✅ 빚(부채)이 상대적으로 많다.(금리 인상에 부담이 크다)

✅ 현재는 적자이거나 돈을 잘 벌지 못하지만 금리 인하로 인해 돈을 더 잘 벌 수 있게 된다.

✅ 현재 비싸게 평가받는 주식(헬스케어 섹터 중 바이오 기업들이 대표적)

 

이 기업들은 금리 상승 시기에 큰 하락을 겪는다는 공통점이 있습니다.

반대로 금리 인하 시기에는 대체적으로 좋은 성과를 보이는 섹터들이니 금리 인하가 가까워진 현재 위 섹터에 속한 기업들이나 ETF를 투자하는 것도 좋은 선택지가 될 수 있겠습니다😊

 

📈 금리 인하 시기에 좋은 수익률을 보인 ETF

 

금리 인하 시기에 좋은 수익률을 보인 섹터를 위에서 설명했었죠!

그 섹터에 투자할 수 있는 가장 쉬운 방법은 바로 그 섹터 전체를 투자하는 ETF에 투자하는 것입니다.

부동산, 유틸리티, 기술, 헬스케어(바이오) 섹터를 대표하는 ETF는 다음과 같습니다.

 

✅ 부동산 섹터: VNQ ETF(뱅가드에서 출시한 우량 리츠 ETF)

✅ 유틸리티 섹터: XLU ETF(스테이트 스트리트에서 출시한 S&P500 내 유틸리티 기업 ETF)

✅ 기술 섹터: XLK ETF(스테이트 스트리트에서 출시한 S&P500 내 기술 기업 ETF)

✅ 헬스케어(바이오) 섹터: XBI ETF(스테이트 스트리트에서 출시한 S&P500 내 바이오 기업 ETF)

 

위 ETF에 대해서는 제가 전에 적었던 ETF 소개 글을 참고하시기 바랍니다😊

 

[ETF 소개] 리츠 기업만 모아놓은 ETF! VNQ를 소개합니다:)

[ETF 소개] S&P500 기업 중 기술주만 투자할 수 있는 ETF! XLK를 소개합니다:)

S&P500 중 유틸리티 기업만 모아놓은 ETF! XLU를 소개합니다:)

 

[ETF 소개] 바이오 기업들을 모아놓은 ETF! XBI를 소개합니다:)

 

📈 금리 인하 시기 포트폴리오 구성법

 

금리 인하의 경우 경기 침체가 오기 전 선제적으로 보험성 금리 인하를 하는 경우와 경기 침체가 오고 나서 급격하게 금리 인하를 하는 경우 2가지가 있습니다.

현재 9월 FOMC에서 금리 인하를 하는 것은 보험성으로 하는 것이라 생각하고 있지만 경기 침체 또한 가능성이 있기 때문에 우리는 두 상황을 고려해서 포트폴리오를 구성해야 합니다.

 

경기 침체가 올 것이라 생각하는 경우 현금 또는 채권 비중을 어느 정도 가져가는 것이 좋습니다.

또한 현재 주식시장에서 주도주 역할을 하고 있는 AI 및 비만약 관련 주식들도 포트폴리오에 편입하는 게 강세장이 유지될 때 소외되지 않을 수 있습니다.

마지막으로 금리 인하 시기에 좋은 성과를 보여주는 리츠, 유틸리티, 바이오 등의 주식들도 적절히 섞는 것이 좋다고 생각합니다.

 

저는 현재 AI 및 주도주 60%, 채권 및 현금 30%, 금리 인하 수혜주 10% 정도의 비중으로 투자하고 있습니다.

금리 인하 수혜주에 채권도 포함이 되기 때문에 채권과 금리 인하 수혜주로 금리 인하를 대비하고 현재 강세장에서 소외되지 않기 위해 AI 관련주도 투자하고 있답니다.

현재 투자하는 주식들에 금리 인하 수혜주를 적절히 섞어서 투자하는 것이 금리 인하 시기에 좋은 수익률을 얻을 수 있을 것이라 생각합니다😊

 

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긴 글 읽어주셔서 감사합니다.

다음에도 주식 관련 글로 찾아오도록 하겠습니다!