페이팔(PYPL) 2021년 실적 기록
결제를 넘어서 통합 급융서비스로 변모해가고 있는 기업. 페이팔(PYPL)이 2021년 2분기 실적을 보고했어요!
현재 포트폴리오에는 들어와있지 않지만(주가가 너무 높이 올라갔...) 포트폴리오에 넣기 위해 째려보고 있던 종목이라 실적를 기록하고자 해요.
현재까지 페이팔의 실적 변화는 아래 그래프와 같아요.
대부분 실적은 컨센서스와 비슷하지만 조금 상회해서 나왔었어요. 이번에는 매출은 컨센서스에 미치지 못했고 주당순이익은 컨센서스를 조금 상회했네요.
* 매출 : 62.4억 달러(작년 2분기 대비 17% 증가, 컨센서스 62.7억 달러)
* 조정 EPS : 1.15달러(작년 2분기 대비 8% 증가, 컨센서스 1.12달러)
* 신규 활성 계좌 수 : 1,140만개(작년 2분기 대비 -46.5%)
페이팔은 현재 고속성장주에 속하며, 신규 활성 계좌 수(즉 신규로 들어온 사람들)의 변동이 앞으로의 성장성에 영향을 크게 미쳐요. 그런데 작년 대비 -46%가 되었다는 건 신규로 들어오는 사람이 많이 줄었다는 것을 뜻하지요... 페이팔이 실적 발표 후 주가가 많이 내려갔는데 대부분의 사람들이 이 부분을 보고 매출 성장 속도가 둔화될 것이라고 판단하여 매도했다고 생각해요.
* 전체 활성 계좌 수 : 4.03억 개(작년 2분기 대비 17% 증가)
* 3분기 가이던스 제시
1) 매출액 61.5 ~ 62.5억달러(2분기 가이던스 대비 -3.7%)
2) non-GAAP EPS 1.07달러(2분기 가이던스 대비 -6.1%)
위의 신규 활성 계좌 수 뿐만 아니라 3분기 가이던스도 하향 제시를 했어요. 이는 이베이의 결제 시스템 전환에 따른 이탈 때문이라고 판단이 돼요. 이베이의 이탈 속도가 예상보다 빠르게 진행된다고 하네요. 현재 전체 결제대금에서 이베이 비중은 4% 미만이며 연말까지 2.5% 이하로 축소될 전망이라고 하니 이베이 이탈 여파는 3분기 중 전부 반영되고 4분기부터 이베이의 영향은 제한적이라고 해요! 페이팔에서 이베이 기반 결제 금액 성장성이 낮아서 그 동안 페이팔 전체 결제 금액 성장에 부정적인 영향을 줬기에 이베이 결제 시스템 전환이 빠르게 될수록 중장기적으로는 페이팔에게 긍정적인 영향을 줄거라고 생각해요.
페이팔은 다양한 서비스를 운영하고 있는데, 그 중 오프라인 매장 결제(QR코드), BNPL 등 신규서비스를 통한 결제금액 성장성이 높고, 벤모(Venmo)가 올해부터 규모 효과를 내기 시작하여 이익 기여가 예상된다고 해요.
나의 계획
저는 원래부터 페이팔을 유심히 보고 있었고, 제 포트폴리오 중 고속성장주에 엔비디아(NVDA)와 함께 넣어놓고 싶은 종목이었어요. 이번에 3분기 가이던스를 하향 제시한 것과 신규 이용자 수의 성장성이 줄어들어 주가가 낮아지고 있지만, 이번이 저는 이 종목을 줍줍할 기회라고 생각해요!
주가가 52주 고점 대비 -15% 정도 떨어진다면 배당성장주 종목을 좀 정리하고 페이팔을 포트폴리오에 추가하고자 해요:) 지금도 주가가 그렇게 낮은 편은 아니라고 생각이 돼요. (20~21년 페이팔의 PER은 약 58~110선에서 거래되었어요!) 조금만 더 지켜보다가 매수해야겠어요~!
* 투자 추천이 아니며, 투자 책임은 본인에게 있습니다.
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